Die Serie zur Abgeltungsteuer

Alles, was Sie wissen müssen

Die Finanzbranche bläst in diesem Jahr zum großen Steuerschlussverkauf und konfrontiert die Anleger mit einer neuen Steuer: die Abgeltungssteuer. Sie wird von 2009 an fällig und gilt für alle Zinsen, Dividenden und Kursgewinne.

Sie wirft viele Fragen auf: Muss ich jetzt mein Depot umschichten? Wen trifft die Steuer besonders? Welche Produkte leiden am meisten - welche profitieren sogar von der neuen Regelung? Wie kann ich auch in Zukunft meine Steuerlast klein halten?

Schritt für Schritt durch die neue Steuer

Solche und weitere Fragen beantwortet diese Zeitung in einer umfangreichen Serie zur Abgeltungssteuer. Bis November sagen wir ihnen Schritt für Schritt, was Sie beachten müssen. Und wo Sie Geld sparen können. Alle zwei Wochen präsentieren wir eine Einzellektion zu einem speziellen Aspekt der neuen Steuer und zu den Veränderungen in den wichtigen Anlageprodukten.

Bei jedem Artikel können die Leser einen Steuerexperten zu dem jeweiligen Thema des Artikels um Rat fragen. Ganz einfach per Email. Er antwortet innerhalb von zehn Tagen. Die häufigsten Fragen greifen wir noch einmal auf.

Bildmaterial: Bengt Fosshag

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Das Quiz für Einsteiger

Sind Sie fit für die Abgeltungsteuer?

Neues Jahr, neue Steuer. Anlageentscheidungen sollten noch in diesem Jahr mit Weitsicht getroffen werden, wenn man Steuern sparen möchte. Testen Sie Ihr Wissen über die neue Abgeltungsteuer im FAZ.NET Quiz für Einsteiger.

Das Quiz für Kenner

Sind Sie fit für die Abgeltungsteuer?

Jetzt wird es komplizierter: Wie sieht es mit ererbten Aktien und Fonds, wie mit Tätigkeiten und Erwerbungen im Ausland aus? Testen Sie Ihr Wissen über die neue Abgeltungsteuer im FAZ.NET Quiz für Kenner.

Abgeltungsteuer (14)

Die Steuer macht Immobilien interessanter

Einkünfte aus Immobilien sind von der Abgeltungsteuer befreit. Es ist allerdings schwer, aus solchen Engagements eine angemessene Rendite zu erwirtschaften. Offene Immobilienfonds könnten eine Alternative sein. Von Dyrk Scherff

Abgeltungsteuer (13)

Fonds für die Angst vor Aktien

Privatanleger befinden sich in einem Dilemma: Wegen der Abgeltungsteuer ist es günstig, noch in diesem Jahr langfristig die Geldanlage zu planen. Doch viele trauen sich nicht in Aktien. Für diese Fälle gibt es nun spezielle Fonds. Von Dyrk Scherff

Abgeltungsteuer (12)

Sicherheit spart sogar Steuern

Sichere Geldanlagen wie Tagesgeld, Festgeld und Bundesanleihen sind jetzt gefragt wie nie. Wenn im Januar die Abgeltungsteuer kommt, werden sie noch interessanter. Von Nadine Oberhuber

Abgeltungsteuer (11)

Die Gewinner der neuen Steuer

Lebensversicherungen haben einen großen Vorteil: Nur 50 Prozent der Gewinne sind steuerpflichtig. Doch einen Teil der Privilegien will die Politik abschaffen. Denn die Finanzbranche will diese Vergünstigungen stärker ausnutzen. Von Dyrk Scherff

Abgeltungsteuer (10)

Steuertricks mit geschlossenen Fonds

Geschlossene Fonds fallen nicht unter die Abgeltungsteuer. Der Staat stuft sie als gewerbliche Einkünfte ein und langt trotzdem zu. Es sei denn, Anleger investieren im Ausland. Von Nadine Oberhuber

Abgeltungsteuer (9)

Zertifikate leiden

Die Abgeltungsteuer trifft Zertifikate hart. Die Anlageindustrie versucht das zu kompensieren. Doch ihre Produkte taugen nichts. Und für Zertifikatekäufer hat die Ära der neuen Steuer ohnehin schon begonnen. Von Dyrk Scherff

Abgeltungsteuer (8)

Vorsprung vor dem Fiskus

Spezial Die Suche nach dem richtigen Fonds hat sich noch nie so gelohnt wie heute. Denn Fonds dürfen ihr Vermögen umschichten, ohne dass Abgeltungsteuer fällig wird. Wer sein Investmentprodukt lange hält, kann mehrere tausend Euro Steuern sparen. Von Patrick Bernau

Abgeltungsteuer (7)

Was es über Anleihen zu wissen gilt

Spezial Auch die Geldanlage in Anleihen wirft durch die künftige Abgeltungsteuer bei den Anlegern viele Fragen auf: Wie werden Verluste aus dem Kauf von Zero-Bonds behandelt? Wie verhält es sich damit bei Aktienanleihen. Leser fragen, unser Experte Heinz-Jürgen Tischbein antwortet. Von Dyrk Scherff

Serie Abgeltungsteuer

Leser fragen, Experten antworten

Michael Huber, im VZ Vermögenszentrum

Vom nächsten Jahr an kommt auf die Anleger eine neue Steuer zu: Die Abgeltungsteuer. Was ändert sich für die Betroffenen? Leser fragen, Experten antworten: Steuerexperte Michael Huber vom VZ Vermögenszentrum für Finanzplanung. Von Dyrk Scherff

Abgeltungsteuer (6)

Aktien sind die Verlierer

Kursgewinne sind am Aktienmarkt unsicher genug. Treten sie auf, unterliegen sie künftig der Steuer. Deshalb ist es aus steuerlicher Sicht sinnvoll, jetzt Aktien zu kaufen - und lange liegen zu lassen. Aber es gibt noch andere Möglichkeiten, die Steuerlast zu lindern. Von Dyrk Scherff

Abgeltungsteuer (5)

Lohnt sich ein Konto fürs Kind?

Spezial Wenn Eltern ihren Kindern Geld schenken, sparen sie Steuern. Doch können sie das Vermögen zurückholen? Ist der Übertrag immer eine unwiderrufliche Schenkung? Leser fragten, unser Experte Ludger Strecker hat geantwortet. Von Dyrk Scherff

Abgeltungsteuer (4)

Sind auch Deutsche im Ausland betroffen?

Spezial Die Abgeltungsteuer gilt auch für Aktien und Fonds im Ausland. Doch gilt sie auch für Deutsche, die dauerhaft in der Fremde leben und in der Heimat noch ein Depot haben? Greift sie auch für Fonds auf Dollar-Basis? Viele Fragen gingen zu diesem Thema ein. Steuerexperte Peter Löbig antwortet. Von Nadine Oberhuber

Abgeltungsteuer (3)

Wie lässt sich bei Sparplänen die Steuer umgehen?

Spezial Die Abgeltungsteuer trifft Bank- und Fondssparpläne hart. Lohnen sich Lebensversicherungen noch? Was ist bei Riester-Verträgen künftig zu beachten? Leser fragen, Finanzexpertin Helma Sick antwortet. Von Nadine Oberhuber

Abgeltungsteuer (2)

Ein Konto für die Steuer

Spezial Von 2009 an brauchen Anleger wegen der Abgeltungsteuer zwei Depots: ein Konto für alte Guthaben und eins für neue. Sonst greift der Fiskus kräftig zu.

Abgeltungsteuer (1)

Keiner bleibt verschont

Spezial Von 2009 an gilt die Abgeltungsteuer. Dann werden alle Zinsen, Dividenden und Spekulationsgewinne einheitlich besteuert. Anleger haben nur eine Chance: Vorher clever umschichten. Informieren Sie sich, und stellen Sie Ihre Fragen unseren Steuerexperten.

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